보험 설계사의 온라인 상담 및 예약 시스템 구축은 AI 기반 상담 지원, 카카오톡 등 SNS 활용 상담 예약, 화상상담 서비스, 그리고 CRM(고객관리) 시스템 통합을 포함하는 디지털 플랫폼 구축이 핵심입니다.
최근 보험업계에서는 AI를 활용한 가상대화 시스템으로 설계사 상담 훈련을 지원하거나, 카카오톡 플러스 채널 등 SNS를 통한 상담 예약 및 상담 내용 기록 시스템 활성화 요구가 증가하고 있습니다. 또한, DB손해보험 등은 AI를 통한 24시간 보험 상담 및 계약 시스템을 도입하여 고객 편의성을 높이고 있습니다. 화상상담 서비스도 교보생명 등에서 구축되어 고객과의 비대면 상담을 지원하며 상담 시간 단축과 효율 향상에 기여하고 있습니다.
보험설계사 영업지원 플랫폼 개발 사례로는 AI 기반 종합 플랫폼 ‘다자비’가 있으며, 이 플랫폼은 실시간 AI 검색, 개인화 채팅, 보험정보 통합검색, CRM 관리 기능 등을 포함해 2025년 완성을 목표로 개발 중입니다. 미래에셋생명, 메트라이프생명 등도 AI 기반 설계사 교육 및 영업지원 디지털 플랫폼을 구축해 설계사 역량 강화와 고객 상담 효율화를 추진하고 있습니다.
디지털 전환은 MZ세대 등 젊은 고객층과의 접점을 확대하고, 보험설계사의 경쟁력을 높이는 데 필수적이며, 온라인 상담 및 예약 시스템 구축은 다음과 같은 요소를 포함해야 합니다:
- AI 상담 지원: 상담 훈련 및 24시간 상담 가능 AI 챗봇 도입
- SNS 연동 예약 시스템: 카카오톡 플러스 채널 등에서 상담 예약 및 일정 관리
- 화상상담 기능: 비대면 상담을 위한 화상회의 시스템 통합
- CRM 시스템: 고객 정보 및 상담 이력 관리, 맞춤형 상담 지원
- 모바일 및 웹 플랫폼: 반응형 웹과 모바일 앱을 통한 접근성 강화
이러한 시스템 구축은 보험설계사의 업무 효율성을 높이고, 고객 대기 시간을 줄이며, 상담 품질을 향상시키는 데 효과적입니다. 또한, 디지털 채널을 통한 개인 브랜딩과 고객 확보 전략도 병행되어야 합니다.
